Tag: wwft

  • Waarom voorkomen beter is dan genezen: zo voorkom je problemen met je bank

    Je wilt voorkomen dat je in de situatie van een bankrekening sluiting terechtkomt. Dat is verstandig. De meeste ondernemers en vermogende particulieren denken pas na over KYC en AML als het al te laat is. Dan komen ze voor een voldongen feit te staan en moeten ze halsoverkop een oplossing zoeken voor een bankrekening die wordt opgezegd.

    Jij kunt het anders doen. Je kunt proactief handelen en je bedrijf weerbaar maken tegen onverwachte vragen of zelfs de beëindiging van je bankrelatie. Denk hierbij aan het op orde hebben van je documenten, je integriteitsbeleid en je algehele compliance. Dit is geen overbodige luxe, maar een investering in de toekomst van je onderneming.

    Een proactieve houding zorgt niet alleen voor minder stress, maar bouwt ook een betrouwbare relatie op met je bank. Zo verlaag je je risicoprofiel en voorkom je de problemen waar zo veel anderen pas over nadenken als ze een vervelende brief van de bank in de bus krijgen.

  • Waarom die vervelende KYC-vragen van de bank geen pesten is, maar een juridisch spel

    De bank stuurt (weer) een brief met een ellenlange lijst aan vragen. Over de herkomst van je geld, je buitenlandse transacties en je zakenpartners. Elke vraag over jouw zaken voelt als impertinent, wantrouwend of zelfs als een beschuldiging. Wellicht denk je: “Ze zijn mij persoonlijk aan het pesten!”

    Dat is niet zo. Banken zijn door de wetgever gedwongen om deze onderzoeken te verrichten – en afscheid te nemen als de risico’s onvoldoende in kaart gebracht kunnen worden of onacceptabel geacht worden. Waar ze dat in eerdere jaren niet goed genoeg hebben gedaan, hebben ze enorme boetes opgelegd gekregen. En moet de bank niet alleen de door haar gefinancierde klanten toetsen op een kredietrisico’s, maar al haar klanten ook op integriteitsrisico’s.

    Dit is het moment om de strategie te veranderen. Het moment om negatieve emoties om te zetten in (juridische) actie. Met ervaring opgedaan vanuit de diverse perspectieven, sta ik je graag bij. Samen bespreken we hoe de relatie met de bank constructief te houden – of weer te krijgen. Essentieel daarbij is om misverstanden te voorkomen, pro-actief te reageren en blijk te geven van een coöperatieve en integere attitude. Dat is ook de beste methode om nog veel meer vragen te voorkomen, of deze in ieder geval te beperken. Samen zetten we de emotionele frustratie om in een heldere, strategische respons.

    Herken je dit? Met kennis van de regels van het ‘KYC-spel’ pak je de regie.

  • Je bankrekening is plots gesloten. Wat nu?

    Die ene e-mail of brief die je hart in je keel doet kloppen. Geen waarschuwing, geen telefoontje. De boodschap is kort en krachtig: je bankrelatie is beëindigd. Je bedrijf ligt stil. Je kunt geen betalingen meer doen, geen salarissen uitkeren, en je hebt geen idee hoe dit heeft kunnen gebeuren. Je voelt de stress, de onzekerheid, en de onmacht. Het is alsof de grond onder je voeten is weggeslagen. Dit is ‘offboarding’ door je bank, en het voelt als een persoonlijke aanval.

    De bank noemt het een ‘verhoogd risicoprofiel’ of ‘onvoldoende medewerking bij het KYC-onderzoek’. Voor jou is het simpelweg een ramp. Maar onthoud dit: het is geen persoonlijke kwestie, het is een juridisch probleem.

    En dat is goed nieuws. Met ervaring opgedaan vanuit de diverse perspectieven, sta ik je graag bij, om jouw frustratie en onmacht om te zetten strategie die dit probleem oplost, waardoor jij de controle over je eigen geld weer terugkrijgt. Zo kun jij je weer richten op wat écht belangrijk is: je onderneming.

    Neem contact op met Man in Finance en we bespreken de opties.